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【观察】“安信担保”如何变成了集资诈骗案?法人被抓三年至今没

作者:凯时国际娱乐时间:2018-11-09 14:02浏览:

  安信案自2014年立案至今已经3年半了,受害群众仍在煎熬中遥遥无期的等待,被骗的血汗钱不知何时才能讨还。目前仍然面临大量问题急待解决,凯时娱乐网址,代表们也是多次诉求有关部门,至今无果:

  1、安信公司通过多年的经营,产生大量代偿。这是老百姓的血汗钱得到赔付的重要来源,这些资金若想在后期安信刑事案件执行过程中顺利退赔到受害人手上,首先需要的是对其抵押或备案资产(这类资产,代表们调查梳理后已交经侦全面查封)法诉确权,但此类代偿的相关票据和合同等法诉所需的基本证据文本,由于案发前期安信的混乱、各利益方的争夺或转移等行为导致大量遗失,恢复工作量巨大。虽说经侦已经介入开展工作,到各地有关银行提档,由于多方因素导致进展异常缓慢,办案人员表示此项工作起码还得一年半载以上。

  2、安信主诉追偿、确权案件有上百个,基本面临着诉讼时效及费用缓交等问题,多次诉求,至今仍无有权机构统一协调解决,每个案子都需代表重新诉求诉讼时效及费用缓交事宜,导致案件推动缓慢,困难重重。

  3、安信已确权胜诉的案件,其相关资产各地法院总以各种理由拖延,迟迟不予执行。

  4、在清理资产过程中,发现个别查封冻结资产,被地方职能部门违规操作,已报司法部门,处理结果至今不明。

  5、经侦查封扣押的近百部车辆,属易贬值财产,多次诉求有关部门,希望尽早处置变现,凯时娱乐人生。至今仍无部门愿牵头处理。2013��12��03��ȫ�����ɼ۸�����!估计再过两年很多车辆将成废铁一堆。

  6、案发3年半,有的居间公司法人(犯罪嫌疑人)至今任然逍遥法外,受害群众及代表多次诉求经侦立案抓捕其居间法人,未果。

  从这些文字来看并没有显示是如何被骗的,不过小编找到了当年的一个新闻报道可见一斑:

  6月末,四川隆昌县鹏润融资担保有限公司董事长夏小龙跑路,当地2000户家庭、数亿民间投资难以兑付;7月8日,汇通信用融资担保有限公司多名高管失联;7月13日,又一家四川大型民营担保公司——四川安信融资担保管理有限公司(下称“安信担保”)也陷入了极大困境当中。

  一名投资者告诉21世纪经济报道记者,从5月起由安信担保提供担保的关联P2P平台已停止兑付本息,7月13至14日,安信担保官网公布的多份相关文件显示,安信担保管理层已经授权安信应急处置与整合发展工作组接管公司,该工作组由政府认同的安信担保高层、会计师、律师等7人组成。

  同时一份工作简报还显示,安信担保资产大于负债,各级金融办正在协调相关部门,商议推动安信担保部分资产变现,用于债务及担保责任履行。

  安信担保注册资金5亿元,在成都汽车贷款担保行业颇有名气,而令其陷入困境的,是其利用自办P2P平台进行民间融资。

  据知情人士介绍,投资者自行统计的涉及人数超过900人,涉及金额上亿元。但上述数据没有得到官方核实,安信担保方面拒绝接受21世纪经济报道记者的采访。

  目前,当地各级金融办正与银监局、银行进行沟通,力图恢复安信担保生产能力和造血功能。而当地政府亦要求安信担保积极与民间融资担保客户沟通,积极要求项目方承担责任。

  21世纪经济报道记者了解到,利用民间理财公司或其他融资平台进行民间融资以维持担保客户融资需求,甚至直接自融,这在四川担保行业已经是公开的秘密,上述多起担保公司危机事件起因也多半在于此。

  “在经济下行的时候,没有收缩业务;在民间融资潮起的时候,又参与了民间融资。”成都金融界一位资深人士这样评价近年来四川担保行业的发展。

  以四川省隆昌县鹏润担保为例,其涉及自融资金约3亿元,鹏润担保董事长夏小龙跑路已半月有余,其民间融资兑付问题难以解决,当地政府亦未出台资产处置方案,仅隆昌县公安局发布过要求投资者理性维权的公告。

  而汇通担保实际控制人杨志刚等高管失联后,超过2亿民间融资难以兑付,有投资者告诉21世纪经济报道记者,汇通担保目前正在筹集资金,但困难重重。

  由汇通担保提供担保的多家民间理财公司亦陷入兑付困境。21世纪经济报道记者获得的一份四川恒盈投资理财公司文件显示,汇通担保高层失联导致该平台多款理财产品难以兑付,经与部分用资方和资产管理公司协商,四川恒盈投资理财公司提出了两套兑付方案:一是本金延迟两个月兑付,两月后按照10个工作日每次兑付20%本金,收益按照年化收益5%兑付;另一种是投资者自愿申请债权转为股权,借款方以每季度6%兑付收益,并承诺在6个月后回购投资者股权。

  成都当地一位银行相关负责人对记者表示,针对民营担保公司,目前银行正在逐步清退。采取这一措施的显然不止一家银行,多家股份行和城商行也对21世纪经济报道记者表达了类似观点。

  此前,《中国经营报》报道称,汇通担保于6月26日联合20家四川当地知名融资担保公司联名呈给四川金融办一份名为《关于民营担保机构严峻形势相关情况的报告》。该联名报告指出:“为应对民营担保系统风险,希望有关部门尽快出台相应举措;公平对待民营担保公司;加强司法支持,帮助担保公司快速追偿;有关部门应鼓励支持民营担保的机构转型升级。”

  尽管地方政府不希望民营担保行业陷入困局,在上述多起担保危机爆发后,银行显然从把控自身风险领域出发,并未按照当地政府意愿继续同民营担保公司进行合作。

  “经济下行,中小企业对经济寒冬的感知更为强烈,而民营担保公司前期积累的风险比较高,造成今天的局面,清退民营担保也是银行的无奈之举。”当地一位银行界人士告诉21世纪经济报道记者。

  除了民营担保公司深陷泥潭,国有担保公司的业务也并不好做。“四川官场反腐,政府项目做的少了,而且原先政府担保的项目有的也停了,民营经济环境又不好。”一位担保公司高管对记者透露。

  另据相关知情人士告诉21世纪经济报道记者,“西南某规模较大国有担保公司的担保贷款中,关注、次级、可疑、损失类贷款占比超过40%。”

  而担保业务的市场认同度也在下降,表现在上市公司股价持续走低。国内知名担保公司瀚华金控6月下旬于香港上市,经历18个交易日后,其股价由发行价1.62港元,下跌至7月15日的1.5港元,7月10日股价稳定期结束当天更是下跌了8.64%。

  黄泰之申请执行苏琳、四川创瑞资产管理有限公司、四川安信融资担保管理有限公司、魏忠东借款合同纠纷一案执行裁定书

  中华人民共和国民事诉讼法(2012修正) 第242条中华人民共和国民事诉讼法(2012修正) 第244条

  被执行人四川创瑞资产管理有限公司,住所地:四川省成都市武侯区永丰场街57号10-1-13。

  被执行人四川安信融资担保管理有限公司,住所地:四川省成都市武侯区武科东四路11号慧谷大厦2号楼。

  四川省宜宾市中级人民法院(2014)宜民初字第115号民事判决书已发生法律效力,但被执行人至今未履行生效法律文书所确定的义务,申请执行人黄泰之于2016年3月11日向本院申请执行。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百四十二条、第二百四十四条的规定,裁定如下:

  冻结、划拨被执行人四川创瑞资产管理有限公司、四川安信融资担保管理有限公司、魏忠东的银行存款10173888元(或其他应收款)或查封、扣押被执行人相应价值的财产(以查封、扣押清单为准)。

  上面这个案件是强制执行了,不过对于其他的大多数投资者来说,至今没有任何说法,这都是他们的血汗钱啊,希望有关部门能尽早处置本案的后续情况。

  在此小编还是提醒大家,切勿参与高额回报的诱惑,到时候血本无归甚至还负债累累。

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